Termenele de plată pot ajunge la 30, 60 sau chiar 90 de zile, în timp ce cheltuielile firmei respectă un calendar mult mai strâns. Decalajul dintre livrare și încasare devine cu atât mai apăsător cu cât activitatea crește, deoarece fiecare comandă nouă cere alte resurse. Citește mai departe pentru a afla ce soluții poți folosi ca să eliberezi banii blocați și să susții dezvoltarea firmei fără pauze forțate.
Din valoarea instrumentului se scad costurile stabilite, iar diferența ajunge în cont. Pentru un bilet la ordin de 80.000 de lei, scadent peste 60 de zile, firma poate folosi fondurile mai devreme pentru marfă, salarii sau lucrări noi, fără să aștepte plata clientului.
Compară apoi încasările estimate cu salariile, taxele, ratele și plățile către furnizori. Dacă pe 15 ale lunii trebuie să plătești 70.000 de lei, iar facturile se încasează abia pe 30, problema e legată de calendarul banilor și necesită o soluție pentru acel interval.
Stabilește câțiva pași simpli pentru predarea documentelor, confirmarea recepției și emiterea facturii. Pentru proiectele complexe, include în contract date precise pentru acceptarea lucrărilor și transmiterea observațiilor. Facturarea la timp reduce întârzierile administrative și face încasările mai ușor de estimat de la lună la lună.
Păstrează într-un singur loc factura, contractul, dovada livrării și toate detaliile, iar dacă plata întârzie, vei putea identifica repede motivul și persoana responsabilă. Monitorizarea consecventă reduce surprizele și te ajută să construiești estimări bazate pe comportamentul fiecărui client.
Urmărește săptămânal soldul bancar, creanțele scadente și obligațiile apropiate. O prognoză pentru următoarele 8-12 săptămâni poate arăta perioadele în care contul coboară sub nivelul necesar. Vei avea timp să pregătești finanțarea sau să muți anumite cheltuieli.
Dacă banii rămân blocați până la scadență, analizează documentele pe care le poți transforma mai devreme în lichidități și compară atent costurile. Astfel, poți plăti furnizorii, accepta comenzi noi și păstra ritmul de creștere fără să aștepți ca fiecare client să ajungă la termenul de plată.
Sursa foto: magnific.com
Transformă instrumentele de plată în bani disponibili
Biletele la ordin și cecurile primite de la clienți confirmă plata viitoare, însă nu rezolvă cheltuielile cu termen apropiat. Prin scontarea rapida a instrumentelor de plata, firma poate primi banii înainte de scadență, după ce instituția financiară verifică documentele, emitentul și condițiile tranzacției.Din valoarea instrumentului se scad costurile stabilite, iar diferența ajunge în cont. Pentru un bilet la ordin de 80.000 de lei, scadent peste 60 de zile, firma poate folosi fondurile mai devreme pentru marfă, salarii sau lucrări noi, fără să aștepte plata clientului.
Verifică unde se blochează banii
Lipsa lichidităților poate porni din termenele lungi acordate clienților, facturile emise târziu, stocurile prea mari sau diferența dintre datele de plată și cele de încasare. Extrage facturile neîncasate și grupează-le după client, valoare și scadență pentru următoarele 90 de zile.Compară apoi încasările estimate cu salariile, taxele, ratele și plățile către furnizori. Dacă pe 15 ale lunii trebuie să plătești 70.000 de lei, iar facturile se încasează abia pe 30, problema e legată de calendarul banilor și necesită o soluție pentru acel interval.
Renegociază termenele care îți consumă bugetul
Clienții importanți pot cere plata la 60 sau 90 de zile, însă acceptarea acestor condiții poate pune presiune pe firma ta. Leagă termenul acordat de valoarea comenzii, istoricul clientului și marja comercială, iar pentru lucrările ample poți solicita avans, tranșe intermediare sau plata anumitor materiale înainte de livrare. Poți propune și discount pentru achitarea anticipată. Reducerea de 2% pentru plata în 10 zile poate fi convenabilă dacă alternativa presupune să aștepți 60 de zile și să amâni comenzile profitabile.Emite facturile imediat după livrare
Fiecare zi dintre livrare și facturare prelungește perioada până la încasare. Dacă serviciul s-a încheiat pe 3 ale lunii, iar factura pleacă spre client pe 12, firma pierde nouă zile înainte ca termenul de plată să înceapă măcar să curgă.Stabilește câțiva pași simpli pentru predarea documentelor, confirmarea recepției și emiterea facturii. Pentru proiectele complexe, include în contract date precise pentru acceptarea lucrărilor și transmiterea observațiilor. Facturarea la timp reduce întârzierile administrative și face încasările mai ușor de estimat de la lună la lună.
Urmărește facturile înainte de scadență
Încasările întârziate nu trebuie verificate abia când factura devine restantă. Trimite documentele imediat după emitere, cere confirmarea primirii și contactează clientul cu 5-7 zile înainte de termen. Poți afla din timp dacă lipsesc avize, procese verbale, comenzi sau date necesare departamentului financiar.Păstrează într-un singur loc factura, contractul, dovada livrării și toate detaliile, iar dacă plata întârzie, vei putea identifica repede motivul și persoana responsabilă. Monitorizarea consecventă reduce surprizele și te ajută să construiești estimări bazate pe comportamentul fiecărui client.
Separă profitul de lichiditățile disponibile
Firma poate înregistra profit și totuși să nu aibă suficienți bani în cont. Veniturile sunt recunoscute în evidența contabilă după facturare, însă lichiditățile devin disponibile după încasare. Diferența se simte mai ales când furnizorii cer plata în 15 zile, iar clienții achită în 60.Urmărește săptămânal soldul bancar, creanțele scadente și obligațiile apropiate. O prognoză pentru următoarele 8-12 săptămâni poate arăta perioadele în care contul coboară sub nivelul necesar. Vei avea timp să pregătești finanțarea sau să muți anumite cheltuieli.
Dacă banii rămân blocați până la scadență, analizează documentele pe care le poți transforma mai devreme în lichidități și compară atent costurile. Astfel, poți plăti furnizorii, accepta comenzi noi și păstra ritmul de creștere fără să aștepți ca fiecare client să ajungă la termenul de plată.
Sursa foto: magnific.com